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Você está precisando de um empréstimo, mas não sabe onde e como fazer? Conhecer o empréstimo Santander pode ser uma boa ideia.
O banco Santander oferece diversos tipos de empréstimo para o consumidor. Ele possui em todas as suas modalidades taxas atrativas e correspondentes a cada necessidade.
Por isso, confira o empréstimo Santander entenda como solicitá-lo.
Tarifas da conta
Grátis (varia de acordo com o pacote)
Tarifas de saque
Varia de acordo com o pacote contratado
Rendimento da conta
100% CDI
Produtos disponíveis
Cartão de Crédito, Empréstimos, Financiamentos, Cheque Especial
Principais tipos de empréstimos do Santander
Além de ser um banco extremamente popular por suas linhas de crédito com fácil aprovação, o Santander oferece várias modalidades de empréstimo tanto para correntistas como para não correntistas.
Além disso, o banco possui também um dos maiores créditos disponíveis no mercado, e talvez, até o mais solicitado por muitos.
Empréstimo Pessoal Santander
O empréstimo pessoal do banco Santander é um dos mais procurados pelo brasileiros devido as taxas diferenciadas para aqueles que são correntistas.
Além de utilizar critérios internos junto do score de crédito, as taxas geralmente são menores que em outras instituições financeiras, variando de 1,99% ao mês até 9,99% ao mês.
Empréstimo pessoal – Santander
Tipo:
Empréstimo pessoal
Valor:
De R$100 até R$30
Juros:
De 1.99% a.m. até 9.99% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 2 até 72 meses
Perfil ideal:
- Precisa ser correntista do banco;
- Precisa ter saldo pré-aprovado;
- CPF regular;
- Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
- Deve ter 18 anos ou mais;
- Prós
-
Dinheiro na hora para utilizar como quiser
-
A solicitação do serviço é 100% online
-
Sem burocracia para a solicitação
- Contras
-
Para correntista é necessário ter crédito pré-aprovado
-
Crédito sujeito à aprovação
Valor
De R$100 até R$30
Taxa de juros
De 1.99% a.m. até 9.99% a.m.
Prazo
De 2 até 72 meses
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Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
Empréstimo com garantia de investimento
É possível fazer empréstimo com garantia de investimento Santander para alguns tipos de corretistas do banco.
Tarifas da conta
3 meses grátis!
Produtos disponíveis
Cartão de Crédito, Empréstimos, Financiamentos, Investimentos
-
Tarifas da conta
- 3 meses grátis!: Após os 3 meses, você pode manter a isenção no valor do pacote Select de acordo com o volume dos seus investimentos ou pagando R$ 99,95/mês. Gratuidade na tarifa mensal do pacote de serviços ao concentrar a partir de R$ 150 mil em investimentos elegíveis.
-
Benefícios da conta
- Isenção de tarifas: Em transferências internacionais, saques, compra e venda de moedas
- Atendimento personalizado: Além de assessoria com especialistas
- Programa de pontos Esfera ou Membership Rewards: Clientes Select contam com cartões que pontuam mais no programa Esfera, além da possibilidade de juntar pontos no Membership Rewards se for um cartão American Express
- Espaços Select: Mais de 200 espaços de atendimento com conforto e privacidade.
- 50% de redução na anuidade: Clientes Select contam com redução de 50% no valor da anuidade em cartões selecionados
- Chat Exclusivo: Disponível 24h por dia
- Anuidade ZERO por 12 meses no cartão Unique: Se contratado em 90 dias após abertura da conta
- Acesso a Salas VIP no Brasil e no mundo: Os cartões Santander Select oferecem acesso em diversas salas VIP no Brasil e pelo mundo.
-
Documentos necessários
- Documento de identidade: RG ou CNH
- Número de CPF: CPF
Empréstimo consignado Santander
Com o empréstimo consignado do Santander, quem é aposentado e colaborador privado ou público consegue contratar com taxa mais baixa.
Além da contratação comum, o Santander também possui a linha Olé Consignado em que é possível contratar empréstimo ou cartão consignado 100% online.
Com taxas de 1,20% ao mês até 2,74% ao mês, ela traz uma das melhores taxas do mercado e os prazos são extremamente altos para a operação de empréstimo consignado.
A Olé disponibiliza ainda um cartão de crédito consignado internacional onde é possível realizar compras em todos os estabelecimentos credenciados sacando seu limite de crédito disponível em dinheiro.
LEIA TAMBÉM: Empréstimo consignado Santander: como contratar
10 outras opções de serviço do Santander
Além das opções que mostramos da Sim acima, é possível solicitar outros serviços relacionado a crédito no Santander.
Veja os serviços abaixo!
1. Empréstimo com garantia de imóvel (Use Casa)
Além do financiamento de veículos é possível utilizar sua casa como garantia para poder realizar um empréstimo sem nenhum tipo de restrição para utilizar o dinheiro.
Ou seja, você utiliza sua casa como garantia e consegue um empréstimo com até 80% do valor do bem para utilizar da forma que quiser.
Empréstimo com garantia de imóvel – Santander
Tipo:
Empréstimo com garantia de imóvel
Valor:
De R$30.000 até R$2.000.000
Juros:
De 1.05% a.m. até 1.8% a.m.
Prazo de liberação:
5 dia(s)
Número de parcelas:
De 24 até 240 meses
Perfil ideal:
- Reside no Brasil;
- Renda mínima de R$ 2500,00
- Ser maior de 18 anos;
- Pode estar com nome negativado;
- Possui um imóvel no seu nome;
- Ser um imóvel residencial em área urbana;
- Imóveis residenciais ou comerciais com valor mínimo de 70 mil reais, próprio ou de terceiros.
- Prós
-
Crédito de até 60% do valor do imóvel
-
Até 20 anos para pagar
-
Parcelas fixas, sem correção
-
Dinheiro é liberado em até 5 dias úteis após aprovação
-
Possibilidade de incluir o IOF e a Tarifa de Avaliação de Garantia no valor do empréstimo
- Contras
-
Análise sujeita a reprovação do imóvel
-
Necessidade ser cliente do banco
-
Necessário comprovar renda
Valor
De R$30.000 até R$2.000.000
Taxa de juros
De 1.05% a.m. até 1.8% a.m.
Prazo
De 24 até 240 meses
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2. Financiamento Auto
Por meio do próprio banco é possível realizar o financiamento de automóveis tanto de 2 rodas como 4 rodas.
Com taxas atrativas e uma das melhores do mercado, realizar financiamento de veículos por meio do Santander pode ser uma opção interessante se você busca credibilidade.
Sendo considerado por muitos como a maior chance de aprovação e a melhor taxa do mercado, o Santander surpreende com o financiamento de veículos que em torno de 3 dias úteis é possível já sair com seu carro em mãos.
Financiamento Auto | Santander
Tipo:
Financiamento veicular
Valor:
De R$5.000 até R$200.000
Juros:
De 1.44% a.m. até 2.00% a.m.
Prazo de liberação:
dia(s)
Número de parcelas:
De 24 até 60 meses
Perfil ideal:
- Precisa ser correntista do banco;
- Pelo menos R$2.000 em renda mensal;
- CPF regular;
- Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
- Deve ter 18 anos ou mais.
- Negativado tem poucas chances de aprovação.
- Prós
-
Até 59 dias para pagar a primeira parcela
-
Sem vistoria prévia
- Contras
-
Veículo fica alienado
Valor
De R$5.000 até R$200.000
Taxa de juros
De 1.44% a.m. até 2.00% a.m.
Prazo
De 24 até 60 meses
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Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
3. Empréstimo CNPJ
Quem possui empresa, pode contratar um empréstimo CNPJ com o Santander de forma facilitada e investir como preferir.
Santander Empresas – Empréstimo PJ
Avaliação Mobills
Valor
De R$ 200 a R$ 40.000
Taxa de juros
A partir de 2% a.m
Prazo
De 6 a 24 meses
Tipo de empréstimo
Empréstimo para MEI e empresas em geral
4. Empréstimos da Sim
A Sim empréstimos é dona de várias empresas que não requerem a abertura de conta para poder conseguir realizar algum tipo de serviço. Dessa forma, é possível realizar empréstimos sem ser correntista.
Sim Empréstimo Pessoal da Sim
Com uma grande relevância no mercado de crédito ela pode ser considerada uma das maiores correspondentes bancárias do país, por lá você consegue contratar o empréstimo pessoal.
Com taxas atrativas, um ótimo suporte e uma dilatação no prazo das parcelas, a Sim vem conquistando os brasileiros.
Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos
Tipo:
Empréstimo pessoal
Valor:
De R$500 até R$30.000
Juros:
De 2.83% a.m. até 12.58% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 3 até 36 meses
Perfil ideal:
- Precisa ter um bom histórico de crédito;
- Pelo menos R$2.000 em renda mensal;
- CPF regular;
- Precisa ter uma conta bancária.
- Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
- Deve ter 18 anos ou mais.
- Negativado tem poucas chances de aprovação.
- Prós
-
Transparência nas informações ligadas ao empréstimo
-
Mais de uma opção para pagamento: via boleto ou por débito em conta
-
o app Sim pode ser usado para solicitar e gerenciar o empréstimo
-
Taxas de juros atrativas
-
Dinheiro direto na conta corrente
- Contras
-
Negativado não tem muita chance de ser aprovado
-
Precisa de um score elevado para conseguir o empréstimo
Valor
De R$500 até R$30.000
Taxa de juros
De 2.83% a.m. até 12.58% a.m.
Prazo
De 3 até 36 meses
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Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
Sim Garantia de veículo
Dentre as modalidades disponíveis para empréstimo, a Sim oferece o empréstimo com garantia de veículo.
Sendo esta, uma das modalidades mais procuradas pelos brasileiros, tanto pelas taxas que são boas quanto pelo valor disponibilizado.
Com taxas a partir de 1,20% ao mês e valores de até R$ 150 mil, a Sim é uma referência no mercado de empréstimos com garantia de veículo.
É válido lembrar que ela utiliza seus próprios critérios para aprovação, o que acarreta no dobro de chance de aprovação comparando com o mercado de empréstimos com garantia.
Empréstimo com garantia de veículo – SIM Empréstimos
Tipo:
Empréstimo com garantia de veículo
Valor:
De R$500 até R$150.000
Juros:
De 1.20% a.m. até 9.14% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 24 até 60 meses
Perfil ideal:
- Deve ter 18 anos ou mais;
- O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
- O veículo deve ter no máximo 15 anos;
- O veículo deve estar quitado;
- O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
- Prós
-
Taxas de juros reduzida
-
100% Online
-
Não cobra taxas de vistoria de veículo
-
Pode chegar até 90% do valor do veículo
-
Pode usar seu carro ou moto como garantia
- Contras
-
Sem garantia de aprovação para negativado
Valor
De R$500 até R$150.000
Taxa de juros
De 1.20% a.m. até 9.14% a.m.
Prazo
De 24 até 60 meses
(x) voltar para o artigo
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
5. Financiamento de Auto na Aymoré
Com a Aymoré crédito e financiamento é possível realizar financiamento de automóveis sem a necessidade de ser correntista Santander.
O Financiamento de automóveis pela Aymoré funciona nos seguintes passos:
- Preenchimento do formulário com seus dados pessoais;
- Escolha do tipo do veículo, valor e local de licenciamento;
- Pré-simulação e valor das parcelas;
- Finalização do formulário e envio da proposta.
É muito simples e, em menos de uma semana, é possível realizar o financiamento de veículo, com taxas justas e o processo todo feito de forma 100% transparente.
Para saber na prática como fica o valor, com apenas 4 passos é possível usar o simulador de financiamento de veículos.
6. Portabilidade de Crédito Consignado
Além disso tudo, é possível fazer a portabilidade de Crédito Consignado para o Santander e conseguir melhores taxas, o que resulta diretamente no valor final a ser pago.
Caso você opte se tornar um correntista do banco Santander e possui um crédito consignado fora da instituição é possível realizar a portabilidade.
No próprio site da Olé, é possível solicitar a portabilidade de Crédito Consignado. Com a vinda o open banking, fica ainda mais fácil realizar esse tipo de serviço.
7. Antecipação de Restituição de IR
Além disso tudo, é possível realizar a antecipação de restituição do Imposto de Renda. Com taxas baixíssimas é possível antecipar até 12 meses do seu Imposto de renda com uma taxa mínima de 0,85%.
Portanto, o Santander oferece soluções completas para o cliente correntista antecipe a restituição do IR.
8. Antecipação do 13º salário
Uma grande vantagem de ser correntista do banco Santander é poder antecipar o 13º salário. Caso sua empresa disponibilize esse tipo de serviço o banco o realiza.
Dessa forma, em vez de você ter que esperar alguns meses para poder receber o seu 13º salário, o banco já consegue te adiantar de forma instantânea e com uma taxa de juros baixíssima.
9. Unifique seus Compromissos
Caso você esteja apertado com seus compromissos com o banco, o banco Santander oferece a opção de unificar seus compromissos.
Ou seja, juntar a fatura do cartão de crédito com o empréstimo, entre outros, e disponibilizá-lo em uma única parcela.
Dessa forma, é possível pagar apenas uma única parcela em um prazo maior com o intuito de te fazer “respirar” um pouco de suas dívidas.
10. Renegociação
Caso você tenha um empréstimo ou cartões atrasados, a empresa também disponibiliza a renegociação de dívidas, que te permite pegar as dívidas anteriores, muitas vezes com desconto e renegociá-las para que você possa pagar de forma mais simples.
É válido lembrar que após o refinanciamento da dívida e pagar algumas parcelas, o banco libera novamente crédito para você.
Taxas de juros Santander
As taxas e tarifas do empréstimo Santander são bem razoáveis quanto ao mercado. Confiras as taxas e tarifas para empréstimos praticadas na instituição.
Normalmente, as tarifas cobradas são: IOF, PIS, COFINS e ISS.
A tarifa cobrada pelo IOF, que é o Imposto sobre Operações Financeiras, varia de segmento. Para:
- Pessoa Física: de 0% ao dia até 0,0041% ao dia limitado a 365 dias;
- Pessoa Jurídica: de 0% ao dia até 0,0082% ao dia limitado a 365 dias.
Já para o PIS, COFINS e ISS são cobrados valores fixos tanto para pessoa física como para pessoa jurídica. Que são de:
- PIS: 0,65% na operação;
- COFINS: 4,00% na operação;
- ISS: 2% na operação.
Para facilitar, você pode simular o empréstimo Santander de forma simples e entender como ficará cada parcela de acordo com o que você precisa.
Renegociação de dívidas
Antes de contratar, é importante que você não tenha dívidas pendentes e consiga organizar as finanças de uma melhor forma e renegocie as dívidas.
Uma das opções mais vantajosas para renegociação de dívidas é a Recovery, já que por lá você encontra dívidas que estão no seu CPF e ainda renegocia com desconto.
O que ela faz?
A recovery é uma empresa do grupo Itaú responsável por realizar negociações de dívidas.
Desconto nas dívidas
Até 99% de desconto
Como saber se meu nome está sujo?
Com uma rápida consulta ao seu CPF você verifica a existência de dívidas
Quais dívidas são aceitas
Dívidas dos parceiros da Recovery, como: Carrefour, Itaú, Bradesco, Santander, Natura, entre outros
Quem pode solicitar empréstimo no Santander?
Qualquer pessoa que tenha acima de 18 anos e possua Registro Geral (RG), Cadastro de Pessoa Física (CPF), ou Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica (CNPJ).
É válido se atentar apenas sobre a modalidade de contratação, que para empréstimo pessoal não possui exigências.
Porém, para empréstimo consignado é necessário que sua empresa possua vínculo com a instituição financeira para conseguir liberar o empréstimo consignado.
Para empréstimo com garantia tanto para veículo como imóvel é necessário possuir o bem quitado e em seu nome para conseguir realizar a operação.
- Empréstimo com garantia de veículo: automóvel em seu nome que esteja quitado e com até 8 anos de fabricação da data solicitada;
- Empréstimo com garantia de imóvel: residência em seu nome acima de R$ 100.000 mil.
Como solicitar empréstimo no Santander?
Para ter acesso a um desses produtos de crédito do Santander, você tem alguns canais para conseguir solicitar. Para isso, basta:
1. Acessar o site oficial do Santander;
2. Procure pelo ícone de três listras no canto superior do site ☰;
3. Vá na opção “Produtos e serviços” e depois “Créditos e Financiamentos“;
4. Em seguida, basta olhar as opções de crédito disponíveis para você;
5. Por fim, basta seguir os passos finais de contratação e finalizar a operação.
Vantagens e desvantagens
Está com dúvida se vale a pena contratar o empréstimo Santander? Pois, confira as vantagens e desvantagens de se realizar um empréstimo no Santander para conseguir tomar uma decisão.
Vantagens
- Pagamento em até 240 meses;
- Taxas de juros atrativas comparadas ao mercado;
- A liberação do dinheiro é instantânea para quase todas as modalidades;
- Facilidade de contratação;
- Valores altos de crédito.
Desvantagens
- Na maioria das vezes uma taxa de seguro é imposta sobre você;
- Dificuldade na portabilidade do empréstimo para outra instituição;
- Venda casada.
Agora que você já aprendeu todas as vantagens e desvantagens sobre realizar um empréstimo ou financiamento no banco Santander já consegue tomar sua decisão, concorda?
É válido lembrar de sempre verificar como estão suas finanças pessoais antes de realizar um empréstimo ou um financiamento.
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